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私人财富管理指的是什么?
发布时间:2023-03-29 10:13:50    来源:中亿财经

私人财富管理指的是什么?

私人财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务,对客户的资产、负债、流动进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的,主要是针对高净值客户的定制化服务。

私人财富管理不同于资产管理资产管理侧重于对投资组合中的多类资产进行管理,是私人财富管理中的一个重要方面。然而私人财富管理不仅仅局限于资产管理,它是一种全盘理财规划,除了为客户提供高投资收益外,更重要的是为客户提供个化的定制服务,帮助其实现投资目标和人生梦想。这些目标可以是债务重整,可以是子女教育经费,可以是购买汽车或房屋,还可以是退休以后的生活保障等。

私人财富管理师是做什么的?

私人财富管理师是为高净值人士提供各种金融服务,以求达到保护、创造财富等目的。这一业务在欧美地区已盛行多年,年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来了。财富管理服务的流程是要充分了解客户,在此基础进行资产配置,选择合适的金融工具,跟踪资产配置方案并要有所调整。实现客户财富保值增值的目的。

1、服务于公司vip客户、高净值个人客户及企业客户并提供全方面财富管理服务;

2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力,结合法律税务等政策,进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务。

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